ریشه های بزرگ کلاهبرداری های بزرگ از ایرانیان نوشته دکتر مازیارمیر
دکترمازیارمیر در این مقاله به ریشه‌ها، علل، مدل‌ها و داستان ده کلاهبرداری بزرگ تاریخ نیم قرن گذشته می پردازد
مقدمه
کلاهبرداری و فریب مردم یکی از بزرگ‌ترین آسیب‌های اجتماعی و اقتصادی است که در بسیاری از کشورهای جهان رخ می‌دهد و ایران نیز از این قاعده
مستثنی نیست. کلاهبرداریهای مالی که توسط شرکت‌ها و افراد صورت می‌گیرد، نه تنها باعث از دست رفتن سرمایه‌های مردم می‌شود، بلکه باعث
کاهش اعتماد عمومی به نهادهای اقتصادی و حقوقی کشور می‌شود. در این مقاله به تحلیل علل و دلایل کلاهبرداریهای بزرگ در ایران پرداخته خواهد
شد، به‌ویژه کلاهبرداریهای مالی که در طول ۴۵ سال گذشته رخ داده است.
فصل اول
ریشه‌ها و علل فریب و کلاهبرداری
۱.۱. عوامل اقتصادی و اجتماعی
یکی از عوامل اصلی که موجب کلاهبرداری می‌شود، شرایط اقتصادی نامناسب است. در بحران‌های اقتصادی، هنگامی که تورم، بیکاری و مشکلات
معیشتی مردم را تحت فشار قرار می‌دهد، افراد به دنبال راه‌حل‌های سریع برای بهبود شرایط مالی خود می‌گردند. این وضعیت، فرصت مناسبی برای
کلاهبرداران است که با وعده‌های کاذب و سودهای کلان، افراد را فریب دهند.
۱.۲. ضعف نظارتی و قانونی
کمبود نظارت‌های مؤثر و نبود قوانین جامع و بازدارنده، به کلاهبرداران اجازه می‌دهد تا به راحتی فعالیت‌های خود را انجام دهند. در بسیاری از موارد،
نهادهای نظارتی قادر به شناسایی و برخورد با این شرکت‌ها در مراحل اولیه نیستند، و کلاهبرداران زمانی که به اوج خود می‌رسند، متواری می‌شوند.
۱.۳. فقدان آگاهی و آموزش عمومی
در بسیاری از موارد، مردم به دلیل عدم آگاهی کافی از حقوق خود و چگونگی شناسایی مدلهای فریب، به راحتی در دام کلاهبرداران می‌افتند. کمبود
آموزش‌های مالی و عدم اطلاع‌رسانی صحیح در مورد خطرات اقتصادی باعث می‌شود که افراد در دام این شرکت‌ها گرفتار شوند.
فصل دوم
چک‌لیست مدلهای فریب در شرکت‌های کلاهبرداری
در این بخش، به بررسی ده مدل رایج و شایع کلاهبرداری در ایران می‌پردازیم که معمولاً توسط شرکت‌های کلاهبرداری مورد استفاده قرار می‌گیرند. این
مدل‌ها و شگردها به کلاهبرداران کمک می‌کنند تا بدون اینکه شناسایی شوند، میلیون‌ها تومان از سرمایه‌های مردم را به سرقت برند.
۲.۱. مدل فریب «پیش‌پرداخت برای خدمات یا محصولات»
در این مدل، کلاهبرداران محصولات یا خدماتی را به مشتریان ارائه می‌دهند که در واقع وجود ندارند. مشتریان باید مبلغی را به عنوان پیش‌پرداخت برای
دریافت محصول یا خدمت، پرداخت کنند. پس از پرداخت پول، نه محصولی ارسال می‌شود و نه خدماتی ارائه می‌شود.
- چک‌لیست مراحل فریب:
- تبلیغ و جلب توجه با قیمت‌های وسوسه‌انگیز.
- ادعاهای مبنی بر کیفیت و موفقیت‌های پیشین.
- تقاضای پرداخت پیش‌پرداخت برای تأمین منابع.
- وعده تحویل محصول یا خدمات در آینده‌ای نزدیک.
- ناپدید شدن و عدم تماس پس از دریافت پول.
- استفاده از مستندات جعلی مانند فاکتورها و گواهی‌ها.
- ناتوانی در پاسخگویی به شکایات مشتریان.
- تغییر شماره تماس‌ها و اطلاعات تماس.
- ناتوانی در اثبات وجود کالا یا خدمات.
- در نهایت، شناسایی و شاکی شدن از کلاهبردار پس از از دست دادن پول.
۲.۲. مدل فریب «طرحهای هرمی و پونزی»
این مدل به گونه‌ای است که افراد جدید به منظور پیوستن به شبکه باید مبلغی را پرداخت کنند. سپس وعده می‌دهند که با جذب افراد جدید، پولی که
پرداخت کرده‌اند، به‌صورت سود به آن‌ها بازخواهد گشت. در نهایت، تنها افرادی که در ابتدای هرم قرار دارند، سود واقعی کسب می‌کنند.
- چک‌لیست مراحل فریب:
- وعده سودهای کلان و سریع.
- ارائه مدارک و مستندات جعلی در مورد موفقیت‌های مالی.
- جذب افراد جدید و ترغیب آن‌ها به سرمایه‌گذاری.
- بازپرداخت مبالغ به افراد اولیه از طریق ورود افراد جدید.
- به‌تدریج کم شدن تعداد افراد جدید و عدم بازپرداخت به سرمایه‌گذاران جدید.
- ناپدید شدن کلاهبردار پس از ناتوانی در پرداخت سود.
- تلاش برای جذب افراد جدید با وعده‌های جدید.
- نارضایتی و شکایات از افراد جدید.
- تغییر نام و هویت شرکت به منظور جلوگیری از پیگیری قانونی.
- در نهایت، مسدود شدن شرکت و بی‌پاسخ ماندن به شاکیان.
۲.۳. مدل فریب «فروش زمین و ملک غیرواقعی»
کلاهبرداران در این مدل زمین‌ها یا املاک غیرواقعی را به قیمت‌های بسیار پایین به فروش می‌رسانند. بعد از دریافت پول، دیگر خبری از زمین یا ملک
نخواهد بود و پول‌های مردم به جیب کلاهبرداران می‌رود.
- چک‌لیست مراحل فریب:
- تبلیغات گسترده در رسانه‌ها و شبکه‌های اجتماعی.
- معرفی زمین یا ملکی با قیمت بسیار پایین.
- درخواست پرداخت سریع و یکجا برای رزرو ملک.
- ارائه اسناد و مستندات جعلی.
- وعده تحویل ملک در مدت زمان مشخص.
- دریافت پول و عدم ارائه سند رسمی.
- بهانه‌گیری و تغییر زمان تحویل ملک.
- ناپدید شدن و فرار کلاهبردار.
- شکایت از طریق مقامات قانونی.
- عدم توانایی در پیگیری شکایت به دلیل جعلی بودن مستندات.
۲.۴. مدل فریب «فروش سهام و اوراق بهادار جعلی»
در این مدل، کلاهبرداران به مردم پیشنهاد خرید سهام یا اوراق بهادار جعلی می‌دهند که هیچ ارزشی ندارند. افراد معمولاً با وعده سودهای کلان جذب
می‌شوند و پول خود را برای خرید سهام‌هایی که اصلاً وجود ندارند، پرداخت می‌کنند.
- چک‌لیست مراحل فریب:
- تبلیغات با وعده سودهای بالا و تضمین‌شده.
- استفاده از نام‌های معتبر یا جعلی برای جلب اعتماد.
- درخواست سرمایه‌گذاری در شرکت‌های غیرواقعی یا جعلی.
- وعده پرداخت سودهای فریبنده در آینده‌ای نزدیک.
- دادن اطلاعیه‌های جعلی در مورد رشد قیمت سهام.
- دریافت پول و عدم بازپرداخت یا عدم انتقال سهام.
- فرار کلاهبردار و تغییر هویت یا نام شرکت.
- عدم دسترسی به مستندات واقعی.
- گزارش‌های جعلی و انکار موجودیت سهام.
- پیگیری قانونی که به دلیل جعلی بودن سهام‌ها بی‌نتیجه می‌ماند.
۲.۵. مدل فریب «کلاهبرداریهای اینترنتی و فروشگاه‌های آنلاین جعلی»
با گسترش خرید و فروش آنلاین، برخی کلاهبرداران از این فضا برای فریب مردم استفاده می‌کنند. آن‌ها وب‌سایت‌هایی را راه‌اندازی می‌کنند که محصولات
تقلبی یا غیرواقعی را به فروش می‌رسانند و پس از دریافت وجه، دیگر هیچگونه تماسی با مشتریان ندارند.
- چک‌لیست مراحل فریب:
- طراحی وب‌سایت یا فروشگاه آنلاین جذاب.
- ارائه محصولات با قیمت‌های غیرواقعی.
- درخواست پرداخت آنلاین و ارسال کالا.
- دریافت وجه و عدم ارسال کالا.
- پنهان شدن کلاهبردار پشت نام‌های جعلی.
- تغییر در مشخصات و اطلاعات تماس.
- عدم پاسخگویی به تماس‌های مشتریان.
- شکایت‌های کاربران از تحویل ندادن کالا.
- فریب در مستندات، نظرات و گواهی‌های محصولات.
- در نهایت، بسته شدن وب‌سایت و عدم توانایی پیگیری.
فصل سوم
داستان ده کلاهبرداری بزرگ در ایران
در این بخش به بررسی ده مورد بزرگ کلاهبرداری در ایران خواهیم پرداخت که در طول ۴۵ سال گذشته اتفاق افتاده است.
۳.۱. کلاهبرداری موسسه مالی “آرمان”
یکی از بزرگ‌ترین کلاهبرداریهای ایران، مربوط به موسسه مالی آرمان بود که با وعده سودهای بالای ۲۰٪ اقدام
به جذب سرمایه‌های مردم کرد و پس از مدت کوتاهی به دلیل ناتوانی در بازپرداخت، ورشکسته شد. بعد از افشای کلاهبرداری، هیچگونه اثری از مدیران
آن باقی نماند و بسیاری از سپرده‌گذاران نتواستند پول‌های خود را بازیابی کنند.
۳.۲. طرح هرمی شرکت “پاسارگاد”
شرکت پاسارگاد با تبلیغات اغواکننده و وعده سودهای بالای ۳۰٪ به سرعت شبکه‌ای از افراد را جذب کرد. این شبکه هرمی با جذب سرمایه از افراد
جدید، سعی در حفظ روند پرداخت‌ها داشت اما پس از مدتی، به دلیل عدم ورودی جدید به سیستم، از هم پاشید و بسیاری از سرمایه‌گذاران متضرر
شدند.
۳.۳. فروش زمینهای جعلی در مناطق مرزی
این کلاهبرداری در دهه‌های گذشته در مناطق مرزی ایران رخ داد، جایی که کلاهبرداران زمین‌هایی را که هیچ‌گاه وجود نداشتند، به قیمت‌های پایین به
مردم می‌فروختند و بعد از دریافت پول، متواری می‌شدند.
۳.۴. کلاهبرداریهای در معاملات طلا و ارز
در این مدل، کلاهبرداران با ایجاد فروشگاه‌های اینترنتی یا فیزیکی اقدام به فروش طلا و ارز جعلی می‌کردند و افراد زیادی در این دام گرفتار می‌شدند.
نتیجه‌گیری نهایی
کلاهبرداری یکی از مشکلات پیچیده و گسترده در هر جامعه است که برای مقابله با آن باید آگاهی عمومی افزایش یابد و اقدامات قانونی و نظارتی
مؤثرتری انجام شود. همچنین، مردم باید نسبت به حقوق خود آگاهی بیشتری پیدا کنند تا کمتر در دام کلاهبرداران گرفتار شوند.لطفا قبل از هر معامله
خطرناک وکیل بگیرید و یا مشاور حقوقی و یا می توانید از تیم ما برای داوری در قرار دادهای خود بهره ببرید و یا حداقل مشورت نمائید .
شماره های زیر از ساعت 16 تا 20 فقط روزهای اداری بصورت آنلاین و یا تلفنی در خدمت هموطنان هستیم
09120054873
09198718767
